Les bénéfices des banques kenyanes chutent de 4,9 %, ce qui est rare dans le secteur

Points clés à retenir

La baisse des bénéfices du secteur bancaire kenyan est un phénomène rare, car le secteur a généralement connu une croissance régulière de ses bénéfices. Les seuls cas récents de baisse des bénéfices ont eu lieu en 2017, influencés par l'impact de la loi sur le plafonnement des taux d'intérêt, et en 2020, lorsque la pandémie de Covid-19 a perturbé les activités. Les prêts non productifs bruts (NPL), représentant les prêts sur lesquels les intérêts et le principal n'ont pas été payés depuis au moins trois mois, ont atteint 615,54 milliards de shillings en septembre. Cela marque trois mois consécutifs d'augmentation des défauts de paiement. Divers facteurs, dont les prix élevés des biens et des services, les nouvelles déductions statutaires telles que la taxe sur le logement, et l'augmentation des taux d'intérêt alignés sur le taux de la Banque centrale (CBR) - actuellement à 10,5 %, le plus élevé depuis près de sept ans - ont collectivement affaibli la capacité des emprunteurs à rembourser leurs prêts. L'enquête sur le crédit menée par la CBK à la fin du mois de septembre indiquait que 45 % des banques interrogées prévoyaient une augmentation des prêts non productifs au cours du quatrième trimestre se terminant en décembre. Environ 34 % s'attendaient à une diminution, tandis que 21 % prévoyaient que les NPL resteraient constants. Ces indicateurs suggèrent des difficultés persistantes pour les emprunteurs et des implications potentielles pour la qualité des actifs du secteur bancaire.