Prembly lance FraudLens pour traquer la fraude dans le secteur de la fintech en Afrique
TLDR
- Prembly, une entreprise de sécurité numérique basée au Nigeria, a lancé FraudLens, une plateforme de renseignement sur la fraude à source ouverte pour détecter et prévenir la fraude.
- FraudLens rassemble des données sur les fraudes à partir des vérifications d'identité et des incidents signalés, dans le but d'étendre sa couverture à l'ensemble de l'Afrique.
- La plateforme fournit un référentiel de cas de fraude aux institutions, aux chercheurs, aux décideurs politiques et aux consommateurs pour leur permettre d'accéder et de comprendre les schémas et les risques de fraude.
Prembly, une société de sécurité numérique et de vérification d'identité basée au Nigéria, a lancé FraudLens, une plateforme open-source de renseignement sur la fraude conçue pour aider les institutions financières et les entreprises numériques à détecter et à prévenir la fraude.
La plateforme regroupe les données de fraude provenant des contrôles de vérification d'identité et des incidents signalés par les entreprises qui utilisent la technologie de Prembly. FraudLens commence avec les données du Nigéria et vise à étendre la couverture à toute l'Afrique.
Prembly a déclaré que le système fonctionne comme un référentiel de cas de fraude auquel les institutions, les chercheurs, les décideurs politiques et les consommateurs peuvent accéder pour comprendre les schémas de fraude et les risques.
Ce lancement intervient alors que les services financiers numériques se développent en Afrique subsaharienne. Environ 60 % des adultes possèdent aujourd'hui un compte financier, contre moins de 40 % il y a dix ans. La croissance des paiements numériques et des services bancaires mobiles a élargi l'accès aux services financiers tout en créant de nouveaux risques de fraude.
On estime que la fraude en Afrique coûte environ 10 milliards de dollars chaque année.
Selon M. Prembly, FraudLens utilise des millions de vérifications d'identité effectuées par l'intermédiaire de ses systèmes pour détecter des schémas liés à des comportements frauduleux. Chaque incident frauduleux signalé fait l'objet d'une analyse comportementale et médico-légale avant d'être ajouté à la plateforme.
"Le partage des données est la première étape vers la réduction de la fraude", a déclaré Lanre Ogungbe, PDG de Prembly. "Nous n'avons pas vu de ressource accessible et complète, c'est pourquoi nous avons décidé d'en construire une."
FraudLens permet aux banques, aux entreprises de fintech et à d'autres institutions d'accéder à des données sur des acteurs connus de la fraude. La plateforme comprend des informations personnelles identifiables liées à des cas de fraude, des incidents documentés et des preuves à l'appui.
Prembly a déclaré que cela permettait aux institutions de détecter les risques plus tôt et d'améliorer les systèmes de prévention de la fraude.
La plateforme s'adresse également aux chercheurs et aux décideurs politiques qui ont besoin de données pour concevoir des cadres de prévention de la fraude et des politiques de conformité.
Les consommateurs peuvent accéder à la plateforme en tant que base de connaissances qui explique les escroqueries courantes et les signes d'alerte dans le domaine de la finance numérique.
Prembly a été fondée en 2021 par Lanre Ogungbe, Niyi Adegboye et Tolu Adetuyi. L'entreprise fournit des outils de vérification d'identité et de conformité utilisés par les entreprises en Afrique et sur les marchés internationaux.
Ses produits comprennent IdentityPass, IdentityRadar et des outils de vérification des antécédents utilisés pour vérifier les identités et prévenir la fraude.
FraudLens est la première base de données ouverte de renseignements sur la fraude de la société.
Ce lancement place Prembly parmi les start-ups africaines qui développent une infrastructure de détection des fraudes pour le système financier de la région. Des entreprises telles que Smile ID et Dojah fournissent également des outils de vérification d'identité utilisés par les entreprises fintech et les banques.
FraudLens recueille les incidents de fraude signalés par des centaines d'institutions partenaires connectées au réseau technologique de Prembly.
Points clés à retenir
Les services financiers numériques se développent dans toute l'Afrique à mesure que l'argent mobile, les plateformes fintech et les services bancaires en ligne augmentent l'accès aux systèmes financiers. Les comptes d'argent mobile en Afrique subsaharienne dépassent les 700 millions et la région traite plus de la moitié des transactions mondiales d'argent mobile. L'expansion a amélioré l'accès aux paiements, au crédit et aux outils d'épargne pour des millions de personnes. Dans le même temps, elle a augmenté l'exposition à la fraude numérique. Les réseaux criminels utilisent des identités volées, des identités synthétiques, le phishing et l'ingénierie sociale pour accéder à des comptes financiers ou transférer des fonds. Les progrès de l'intelligence artificielle ont ajouté de nouveaux outils tels que les faux appels vocaux et les systèmes automatisés d'usurpation d'identité. Les institutions financières détectent souvent les cas de fraude individuellement, ce qui limite leur capacité à identifier des schémas plus larges. Les réseaux de renseignement sur les fraudes visent à résoudre ce problème en partageant des données vérifiées sur les fraudes entre les institutions. Lorsque les banques et les sociétés fintech partagent des informations sur les identités frauduleuses et le comportement des transactions, les systèmes peuvent détecter les menaces plus tôt. Les gouvernements et les régulateurs augmentent également la pression sur les institutions financières pour qu'elles améliorent la vérification de l'identité et la surveillance anti-fraude. À mesure que la finance numérique se développe dans les économies africaines, l'infrastructure de données qui suit l'activité de fraude pourrait devenir une couche essentielle de la sécurité du système financier. Les plateformes qui regroupent les informations sur la fraude peuvent aider les institutions à réduire les pertes, à renforcer les systèmes de conformité et à améliorer la confiance dans les services financiers numériques.
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